Conturile lui Donald Trump închise de Capital One din cauza unor suspiciuni de spălare de bani

Un nou episod controversat a apărut în viața publică a lui Donald Trump, după ce Capital One, una dintre cele mai influente bănci din Statele Unite, a decis să închidă conturile acestuia. Conform informațiilor prezentate de Associated Press, banca a efectuat o analiză internă aprofundată pe parcursul mai multor luni, în cadrul căreia echipa de prevenire a spălării banilor a identificat activități considerate suspecte. Această decizie a fost confirmată prin documentele depuse într-un proces pe care o companie deținută de Trump l-a inițiat împotriva băncii.

Acuzații de motivare politică

Reacția lui Donald Trump nu a întârziat să apară; el a susținut că închiderea conturilor, care depășesc numărul de 300, a fost o acțiune motivată politic. Fostul președinte a caracterizat acest incident drept un caz de ‘debanking’, o practică prin care băncile aleg să întrerupă relațiile cu clienți percepuți ca fiind riscanți din perspective politice. Capital One a respins acuzațiile lui Trump, afirmând că măsurile sale sunt în conformitate cu regulile interne și cu reglementările legale referitoare la prevenirea spălării banilor, și nu au legătură cu convingerile politice ale acestuia.

Analiza internă a băncii

Reprezentanții Capital One au declarat că au decis să nu facă publică închiderea conturilor la momentul respectiv și au oferit grupului Trump suficient timp pentru a-și muta activitățile în altă parte, extinzând termenul de închidere la cererea acestuia. Conturile afectate includ afaceri asociate cu brandul Trump, precum terenurile de golf și o cramă, relația de afaceri a acestuia cu banca durând mai bine de un deceniu.

Procesele în desfășurare

Capital One a cerut instanței să respingă acțiunea inițiată de Trump, considerând acuzațiile ca fiind nefondate. Într-un caz similar, Trump a deschis o altă acțiune împotriva JPMorgan Chase, cerând despăgubiri în valoare de 5 miliarde de dolari, acuzând banca de închiderea conturilor sale din motive politice. JPMorgan a negat acuzațiile, susținând că are dreptul legal de a suspenda relațiile bancare atunci când sunt identificate riscuri juridice sau de reglementare.

Importanța subiectului ‘debanking’

Discuția despre ‘debanking’ a devenit un subiect central în dezbaterile susținute de conservatorii americani în ultimii ani, Trump având un interes deosebit în această temă. În 2025, administrația sa a emis un ordin executiv care solicita o revizuire a practicilor băncilor de a întrerupe relațiile cu anumiți clienți. Procesul legal dintre Trump și Capital One este în curs de desfășurare, instanța având responsabilitatea de a determina dacă decizia de închidere a conturilor a avut la bază exclusiv considerații de conformitate financiară sau dacă acuzațiile lui Trump au o bază legală.